Присоединяйтесь к нам в социальных сетях:

ООО СБ — ВАШ СТРАХОВОЙ МАГАЗИН — ВСМ — (ИНН: 7731636147)

Конечный бенефициар ООО

Конечным бенефициаром признают того, на ком заканчивается цепочка выгодоприобретателей от работы фирмы или управления её имуществом. Действия хозяйствующего субъекта приносят ему прибыль — открывают банковский счёт, на который переводят доход, регистрируют аккредитив, ведут трастовое управление собственностью и пр.

Следовательно, это конечное звено в цепочке владельцев, действующее самостоятельно.

Вот мы и подошли к завершению цепочки бенефициаров.

Конечный бенефициар – то физическое лицо, которое получает реальную прибыль от деятельности компании.

И если обычных бенефициаров – выгодприобретателей, у компании может быть бесчисленное множество, начиная от торговых партнеров, и заканчивая обычными акционерами, то конечный бенефициар всего один, и редко их может быть несколько.

По сути, конечный бенефициар – тот человек, благодаря которому компания осуществляет свою деятельность. И этот человек получает львиную долю от прибыли предприятия, оставаясь при этом в тени.

Это выгодно для тех, кто осуществляет свой бизнес теневым путем, отмывая доходы через оффшорные фирмы, а также людям, внимание к персоне которых со стороны государственных органов совершенно невыгодно.

Как работает наша услуга по выкупу долгов страховщиков?

Продать Экспертно-юридическому центру свой долг выгодно, потому что:

  • Вы в течение 2-х дней получаете страховую выплату,
  • Вы исключаете риски, связанные с проигрышем дела в суде со страховой компании и не понесете дополнительные расходы (оплата услуг юриста, оплата госпошлины, затраты на независимую автоэкспертизу и т.д.),
  • Вы не тратите свое время, нервы и немалые деньги на «выбивание» со страховой компании выплаты.

Мы заплатим за страховую компанию и освободим Вас от рисков и хлопот судебных разбирательств! Экспертно-юридический центр готов заплатить за Вашу страховую компанию при условии что:

  • Страховая компания выплатила Вам мало – наша компания заплатит Вам оговоренную часть от заниженной страховой выплаты и будет судиться со страховщиком без Вашего участия!
  • Страховая компания отказывается платить по необоснованным причинам – мы произведем выплату за страховую компанию в размере 60-80% от прогнозируемого страхового возмещения, заключив с Вами договор цессии!
  • Ваша страховая компания закрылась, обанкротилась или была отозвана лицензия – наша компания готова выкупить такой долг только в рамках договоров ОСАГО!

При отсутствии у Вас каких-либо необходимых документов, мы можем получить их за Вас.

ШАГ №2 – Наш специалист проведет проверку предоставленных Вами документов и страхового случая.

ШАГ №3 – Мы заключаем с Вами договор цессии (уступка права требования страхового долга) и Вы получаете выплату в размере от 60 до 80% страхового возмещения!

Отзывы наших клиентов

Покупка оформляется путем заключения договора цессии, т.е. уступки права требования на задолженность на основании ст.384 ГК РФ

  • Мы может купить у Вас долг страховой компании и выплатить эту сумму наличными деньгами за вычетом небольшого процента.
  • Мы можем отремонтировать Ваш автомобиль на нашей станции технического обслуживания в обмен на уступку права требования выплаты со страховой компании.
  • Мы выкупаем долги за наличные «живые» деньги
  • Выбор приемлемого варианта осуществляется после ознакомления с документами или консультации с нашим специалистом по телефону 7 (495) 255-08-90.

Статья 384. Объем прав кредитора, переходящих к другому лицу

Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

Вам необходимо связаться с нашим специалистом по телефону 7 (495) 255-08-90 и мы купим Ваш долг за реальные деньги.

В какой срок я смогу получить деньги?Вы получите выплату от нашего специалиста сразу при подписании договора. Мы выплачиваем долги страховых наличными деньгами.

Сколько времени займет оформление документов для продажи долга? Подписание документов занимает не более 2-х часов

Разница с выгодоприобретателем

Понятия «выгодоприобретатель» и бенефициар» имеют много общего. Оба извлекают прибыль от действий компании. ФЗ №115 закреплены различия:

  1. Бенефициар – субъект, владеющий или управляющий юр. лицом (клиентом). Это более узкое понятие, под которое попадают лица, владеющие минимум 25% акций компании и использующие различные рычаги управления бизнесом.
  2. Выгодоприобретатель – субъект, который получает выгоду. У него нет доли, он не управляется и не контролирует на законных основаниях.

Наша услуга «Выкуп долгов страховых компаний» для Вас.

Обычно наших клиентов интересуют похожие вопросы, поэтому мы сразу хотим вам на них ответить.

1. Как мы определяем сумму платы за выкуп долга?

Чтобы решить, какой процент от общей суммы долга платить, мы оцениваем насколько дело перспективное. В этом нам помогает тщательная экспертиза документов по данному делу. Мы не хотим поступать как некоторые компании, показывая клиенту самые выгодные цены.

  • Вы не тратите время, нервы и деньги на выбивание выплаты.
  • Вы не ходите по судам, а получаете отремонтированный автомобиль.
  • Вы не занимаетесь поисками сервиса где Вам отремонтируют автомобиль за «такие» деньги.
  • Вы не несете риски «не получения» денег.
  • Выкуп долга производится независимо от вида страхования КАСКО или ОСАГО.
  • У вас должны быть в наличии все документы о наступлении страхового случая:
  • Справка из ГИБДД об участии в дорожно-транспортном происшествии 748 форма;
  • Постановление/определение по делу об административном правонарушении;
  • Отказ страховой компании или акт о страховом случае, подтверждающий частичное погашение долга;
  • Акт осмотра транспортного средства или заключение независимой автоэкспертизы «Инвест Консалтинг».

Особенности установления

Каждая коммерческая фирма при поступлении запроса предоставляет все необходимые документы уполномоченным органам. Практически любая компания с зарегистрированным счётом в банке попадает под закон об идентификации бенефициаров.

Вся документация подаётся в проверяющие органы не реже одного раза в год. Если банк, проводящий денежные транзакции, сомневается в законности операций клиента или достоверности поданной информации, то требуется внеплановая проверка. Сделать это нужно в следующие 7 дней.

Права, обязанности и ответственность

Бенефициар имеет права:

  1. Может распоряжаться своей долей.
  2. Контролирует соблюдение обязанностей руководителей предприятия.
  3. Участвует в собраниях руководства компании и голосует за принятие решении согласно имеющейся доли.
  4. Может извлекать доход от деятельности бизнеса.

Он может обезопасить свою долю, подписав соглашение о трастовом управлении. Но если его условия были нарушены, ответственность несёт сам владелец.

Не имеет существенной разницы, какая должность в хозяйствующем субъекте у выгодоприобретателя:

  • фактический владелец или совладелец;
  • директор;
  • учредителя.

Согласно законодательству, бенефициар имеет ряд прав, которые защищают его деятельность. Но защита со стороны государства работает, только если лицо государственно зарегистрировано в роли бенефициара той или иной компании, что случается достаточно редко.

Тем не менее в список прав бенефициара входит:

  • Распоряжение долей в компании. Бенефициар имеет право полностью или частично продавать часть компании другим акционерам или третьим лицам самостоятельно, без согласия остальных членов совета директоров или другого высшего органа управления;
  • Назначать, контролировать и уволнять генерального директора компании на законных основаниях;
  • Учавствовать в совете директоров компании, и голосовать в принятии решений согласно доле в предприятии;
  • Получать доход, в соответствии с процентом акций (другой долей) компании.

Самым главным правом бенефициара является назначение и контроль за деятельностью генерального директора компании. Бенефициар вправе сам назначать номинального владельца, который будет представлять его интересы внутри фирмы на законном основании, и в случае конфликта интересов также самостоятельно законным путем убирать его с должности.

Но помимо прав, у бенефициара существует и ряд обязанностей:

  • Стать на учет в государственных органах;
  • Предоставлять всю информацию о себе и компании, бенефициаром которой он является;
  • Уплачивать налоги, как бенефициар компании.

Но, как вы можете догадаться, этими правами и обязанностями часто пренебрегают реальные бенефициары различных компаний. Им важнее оставаться в тени, для того чтобы государственные органы не могли распознать, кто получает денежные средства компании, и каким образом они ему достаются.

Кто запрашивает сведения

Предприятия могут не разглашать сведения об истинных владельцах, чтобы скрыть:

  • использование офшоров;
  • факт уклонения от уплаты налогов;
  • легализацию денег, полученных незаконными методами.

Идентификацией истинных владельцев юр. лиц и ИП занимаются преимущественно проверяющие органы – налоговая, прокуратура, ФСБ и др. Необходимо получить достоверные сведения, чтобы противодействовать незаконным и общественно вредным действиям:

  1. Неуплате налогов и отмыванию средств, полученных преступным способом.
  2. Финансированию терроризма и экстремизма.
  3. Незаконным схемам по переводу денег заграницу (через офшорные компании и т.п.).

Финансовым учреждениям данные сведения нужны для оценки клиента и принятия решения об одобрении в выдаче кредита или обслуживании финансовых операций. Каждый человек обязан предоставить о себе сведения в банк, где у него открыт счёт.

Для этого оформляется специальная анкета, в которой указывается, в чью пользу ведётся данная деятельности – ради собственной выгоды или для удовлетворения интересов третьих лиц.

Порядок её оформления и заполнения зафиксирован в ФЗ №115. Затем полученные сведения систематизируются и направляются в Росфинмониторинг.

Участие в банковской гарантии

Какие фирмы должны вести учет и раскрывать информацию

Сведения о себе могут не раскрывать юр. лица, проводящие операции с суммами до 15 000 рублей. Идентификация также не касается:

  1. Органов государственной и муниципальной власти, иностранных государств.
  2. Внебюджетных фондов и международных организаций.
  3. Зарубежных субъектов, не обладающих статусом юр. лица (если у них не могут быть выгодополучатели и должности гендиректора).
  4. Компаний, в которых больше 50% акций принадлежит государству.
  5. Эмитетов ценных бумаг, которые допустили к торгам, и пр. (касается случаев, когда биржа, через которую проводят операции, включена в перечень ЦБ РФ).

Организации обязаны хранить сведения о настоящих владельцах, получать от них необходимые данные, обновлять информацию не реже раза в год (установлено в п. 1 ст. 7 ФЗ №115). Хранится вся информация не меньше 5 лет. Данные также содержатся в отчётности фирмы.

В обязательном порядке юр. лица и ИП подают сведения по запросу следующих инстанций: ФНС и Росфинмониторинг. Последний орган не только проверяет документы, но и следит за деятельностью финансовых учреждений по выявлению скрытых получателей дохода.

Учет и раскрытие информации о бенефициарных владельцах — ниже на видео.

Если фирма или физ. лицо не предоставила требуемую информацию и документы в госорганы, налагается штраф (согласно ст. 14.25 КоАП РФ):

  1. Для должностных – от 30 000 до 40 000 рублей.
  2. Для юридических – от 100 000 до 500 000 рублей.

Дополнительная информация представлена на видео.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *